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美政府收紧海外汇款 费用增加移民抱怨

    为打击恐怖份子及贩毒集团开展的海外融资及洗钱行为,美国政府监管部门收紧了对海外汇款的管制。目前许多美国大银行减少了为个人向海外汇款的业务,同时个人海外汇款的费用在增加,这让经常向海外家人汇款的美国移民抱怨连连。

   《纽约时报》76日报导,受美国监管部门这项举措影响最大的移民群体是来自墨西哥的西班牙裔移民。

   据统计,2012年美国海外汇款总额达到511亿美元,其中近一半汇向了墨西哥。美国在去年开始实施的加强对海外汇款监管的措施,对美国流向墨西哥、南美洲及部份非洲国家的汇款业务影响最大。

   报导说,目前根据监管机构的要求,美国银行业在操作海外汇款时,也要承担类似监管部门的职能,对可疑的海外汇款必须予以调查。如果银行不履行这项职责,将可能面临数目可观的罚款。

   银监部门表示,银行系统已经被恐怖份子和毒枭集团利益来在海外进行洗钱。监管部门虽然没有禁止银行向某些国家的汇款业务,但他们已经要求银行对经手的汇款,给予更多的关注和监控。

   位于华盛顿DC的研究机构Ingter-American Dialogue的高级研究员Manuel Orozco表示,这项新规正在转变银行海外汇款的业务模式,并将提高国际汇款的成本。

   目前,摩根大通(JP Morgan Chase)和美国银行(Bank of America)已经取消了低收费的海外汇款业务。之前,这项义务主要惠及来自墨西哥的西班牙裔移民。

   花旗集团也有类似的举动。他们在得克萨斯州、加利福尼亚州和亚利桑那州等聚集西班牙裔移民的地区,关闭了许多小型银行分支Banamex USA。这么做也是为了回避联邦监控部门针对海外洗钱做出的监管和调查。

   对于来自墨西哥和其他南美洲国家的移民,因为他们往往平均每周要向海外家人汇款2-3次,这项新规为他们的日常生活带来不便。

   48岁的Manuel Santiago来自墨西哥,他说现在给自己住在墨西哥的孩子付款20美元,要支付汇款费4美元。而之前,这笔费用要小得多。

   据了解,目前从美国向中国做一笔电汇业务,银行需收取50美元的费用。

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